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買方風險評估

未來十二個月的企業破產風險預測

買方風險評估Debtor Risk Assessment, DRA)評估公司在未來12個月內違約的可能性。它預測作為貿易主體的企業發生營運困難的概率。DRA 使用不同的統計方法,並結合了硬事實(例如財務數據和評級)和軟事實(例如公司管理)。
該評估以0到10的等級表示,0表示已發生付款違約、10為最佳評級。客戶可透過線上平台 CofaNet Essentials 隨時取得DRA。您的買方組合的DRA若發生變化,皆會透過系統每日即時預警,讓您做出更明確的商業決策、高效管理信用風險
 
 

買方風險評估 (DRA) 的依據

coface debtor risk assessment

科法斯採用多種數據評估一間公司的短期違約概率。評估的核心由以下類別的數據組成:

  • 財務資訊 - 根據公司的財報數據
  • 商業付款行為表現 - 根據統計數據得分
  • 公司基本資訊 - 包含年份、所在地、業務範疇、員工數、法院裁決等。

其他資訊包含:

  • 財務結構調整 - 考量最終母公司
  • 趨勢行為 - 根據公司的DRA歷史變動
  • 科法斯進階指標 -  考量公司行業、規模和地理位置,在經濟受到外部衝擊時進行的調整
  • 科法斯資深分析師專業判斷

低風險 - 投資級企業

 

10. 財務穩定性極高
大型且極其穩定的公司,財務穩健毋庸置疑。違約風險接近於零。

 

9. 財務穩定性高
具有高度財務穩定性的中大型企業或集團。只有極端和不可預見的外部因素才能危及風險。違約風險非常低。

 

8. 財務穩定性良好
財務狀況基本穩健。除了極端因素外,曝險對商業環境也很敏感。因此違約風險低。

 

7. 財務穩定性略高於平均水平
普遍認為大型企業或集團的財務表現和穩定性略高於中型企業的平均水準。違約風險略低於平均水平。

 

6. 金融穩定表現平均
金融穩定性為平均水平。不應忽視對外部不利因素的敏感性。違約風險為平均水平。

中度、可接受的風險 - 非投資級企業

 

5. 中度風險
Financial performance and above all stability are clearly below average. Risk of default must be considered but remains acceptable in most cases for short term credits.

 

4. 風險增加
有一些問題。若這些問題無法解決,償債能力顯然會受到影響。 違約風險高,但對於短期信用而言或可接受。

高風險 - 非投資級企業

 

3. 高風險
財務狀況和可靠性值得懷疑。 違約風險高。

 

2. 非常高風險
財務狀況很差,接近危急狀態。違約風險非常高。

 

1. 極高風險
表現出明顯的財務困境跡象。任何承諾都有極高的違約機率。違約風險極高。

 

0. 違約

科法斯的優勢

  • 科法斯風險分析專家不斷完善和驗證 2 億家公司的數據
  • 除非有額外調查的需要,通常可即時取得結果
  • 以線上系統或應用程式輕鬆存取
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